单选题(以下各小题所给出的四个选项中，只有一项符合题目要求，请选择相应选项，不选、错选均不得分)

　　1.在银行风险管理中，银行( )的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。

　　A.高级管理层

　　B.监事会

　　C.董事会

　　D.股东大会

　　2.下列关于股票分类错误的是( )。

　　A.A.股是以人民币标明面值、以人民币认购和进行交易、供国内投资者买卖的股票

　　B. B.股是以外币标明面值、以外币认购和进行交易、专供外国和我国香港、澳门、台湾地区的投资者买卖的股票

　　C.H股是由中国境内注册的公司发行、直接在中国香港上市的股票

　　D.N股是由中国境内注册的公司发行、直接在中国美国纽约上市的股票 

　　3.当银行业从业人员对所在机构的处分有异议时，采取的正确行为有( )。

　　A.先按正常渠道反映与申诉

　　B.偷拍窃听相关人员的行为与谈话以获得对自己有利的证据

　　C.立即向媒体披露所受冤屈

　　D.以上方式都正确 

　　4.中国人民银行的监督管理措施不包括( )。

　　A.直接检查监督权

　　B.建议检查监督权

　　C.特定情况下的全面检查监督权

　　D.随时检查权 

　　5.下列会计要素中反映企业财务状况的静态要素的是( )。

　　A.收入 B.负债

　　C.利润 D.费用

　　6.以下说法正确的是( )。

　　A.债权人未申报债权的，就丧失了申报权

　　B.债权人未申报债权的，可以申请对此前已进行的分配进行补充分配

　　C.为审查和确认补充申报债权的费用，由补充申报人承担

　　D.债权申报期限只有30天 

　　7.对不能排除洗钱嫌疑，同时资金可能转往境外的，经中国人民银行负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结的时间不得超过( )小时。

　　A.96

　　B.72

　　C.48

　　D.24

　　8.下列属于大额交易的是( )。

　　A.一笔25万元人民币的现金汇款

　　B.当日累计支取人民币18万元

　　C.个人银行账户之间当日累计45万元人民币的款项划转

　　D.单位银行账户之间一笔150万元人民币的转账 

　　9.银行业从业人员在工作中，可以( )。

　　A.将银行的电脑带回家中自己使用，离职的时候不归还

　　B.利用职务便利为朋友办事，朋友以一定财物回报

　　C.劝阻同事行贿受贿

　　D.以上都可以 en.Examw.CoM

　　10.2007年2月1日起施行的《个人外汇管理办法实施细则》中明确“不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过( )进行管理”。

　　A.外汇储蓄账户 B.外汇结算账户

　　C.资本项目账户 D.现汇账户

　　参考答案及解析

　　1A【解析】在银行风险管理中，银行高级管理层的主要职责是负责执行风险管理政策，制定风险管理的程序和操作规程，及时了解风险水平及其管理状况。董事会是银行的最高风险管理决策机构，因此，B项错误;监事会应当全面了解银行的风险管理状况等，因此，C项错误;股东大会确定银行整体风险的控制原则，因此，D项错误。

　　2B【解析】股票是股份有限公司公开发行的、用以证明投资者的股东身份和权益并据以获得股息和红利的凭证。一经认购，持有者不能以任何理由要求退还股本，只能通过证券市场将股票转让和出售。按股票所代表的股东权利划分，股票可分为普通股(股东红利随公司盈利多少而增减，能够参与公司的决策)和股(股息与公司盈利状况无关，没有参与公司决策的表决权，公司解散时可得到分配的剩余资产);根据上市地点及股票投资者的不同，股票可分为A股(国内投资者，以人民币标明面值、认购和交易)、B股(国内外投资者，2001年2月28日允许国内投资者，以人民币标明面值、以外币认购和交易)、H股(中国境内注册的公司发行、直接在香港上市的股票)、N股(中国境内注册的公司发行、直接在纽约上市的股票)。

　　3A【解析】争议处理原则要求银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应当按照正常渠道反映和申诉。B选项中偷拍窃听的做法是不恰当的。C选项的做法没有按照正常的渠道和程序。银行业从业人员对所在机构的纪律处分有异议时，应按正常渠道反映和申诉。首先应通过内部调解，向上一级主管部门反映问题。

　　4D【解析】《中国人民银行法》第三十二条、三十三条、三十四条分别规定了中国人民银行的直接检查监督权、建议检查监督权、特定情况下的全面检查监督权。

　　5B【解析】收入，利润，费用都属于流量。反映的是企业在一段时间的经营状况，是不断变化的，而负债属于存量。它在一段时间内很少变化，反映的是一个时点的情况，属于资产负债表的内容。

　　6C【解析】A债权人未申报债权的，可以在破产财产最后分配前补充申报;B但此前已进行的分配，不在对其补充分配。为审查和确认补充申报债权的费用，由补充申报人承担。D人民法院受理破产申请后，应当确定债权人申报债权的期限。债权申报期限自人民法院发布受理破产申请公告之日起计算，最短不得少于30日，最长不得超过3个月。故选C。

　　7C【解析】《反洗钱法》第二十六条规定，经调查仍不能排除洗钱嫌疑的，应当立即向有管辖权的侦查机关报案。客户要求将调查所涉及的账户资金转往境外的，经国务院反洗钱行政主管部门负责人批准，可以采取临时冻结措施，临时冻结不得超过四十八小时。

　　8A【解析】《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》列举了大额交易的标准。A选项所述交易超过了单笔现金汇款20万元人民币的限额，为大额交易。

　　9C【解析】A银行从业人员应该爱护机构财产，不得将公共财产用于个人用途，禁止以任何方式损害，浪费，侵占，挪用，滥用机构财产。在离职时，不得擅自带走公司财物。

　　B此种行为不妥当。有收受不当礼物和商业贿赂的嫌疑。

　　而C是银行从业人员之间的相互监督，是正确且应该的。

　　10A【解析】《个人外汇管理办法》对个人外汇收支活动主要进行了四方面的调整和改进：

　　一是在对个人购汇实行年度总额管理的基础上，实行个人结汇年度总额管理。年度总额内的，凭本人有效身份证件直接在银行办理;超过年度总额的，经常项下的银行还要审核相关证明材料，资本项下的需经必要的核准。

　　二是对个人经常项下外汇收支区分经营性和非经营性外汇进行管理，对个人贸易项下经营性外汇收支给予充分便利，对贸易以外的其他经常项下非经营性外汇收支进行相关审核。

　　三是不再区分现钞和现汇账户，对个人非经营性外汇收付统一通过外汇储蓄账户进行管理。

　　四是启用个人结售汇管理信息系统，为实行年度总额管理提供技术。要求银行必须通过该信息系统办理个人结售汇业务。

---

更多证券从业资格考试相关文章：

1.2017证券市场基本法律法规试题

2.2017年第一季证券从业资格考试通知

3.2017年证券从业资格考试上班族备考技巧

4.2017证券从业资格考试计划公布通知

5.2017证券从业资格考试金融市场基金知识点

6.2017证券从业价格基础知识点

7.2017年证券从业资格考试细节注意事项

8.2017年证券从业资格考试成绩查询流程及问答

9.2017年证券从业资格证券市场基本法律法规精选模拟题

10.2017年最新证券市场基本法律法规模拟考试题