预习题一：

　　组合选择题

　　  1.关于RQFII试点业务与QFII的主要区别，下列说法正确的有( )。

　　  Ⅰ RQFII试点业务募集的投资资金是外汇

　　  Ⅱ RQFII机构限定为境内基金管理公司和证券公司的香港子公司

　　  Ⅲ RQFII试点业务投资的范围由交易所市场的人民币金融工具扩展到银行间债券市场

　　  Ⅳ 在完善统计监测的前提下，尽可能地简化和便利对RQFII的投资额度及跨境资金收支管理

　　  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　  参考答案：B

　　  2.关于我国地方政府债券的说法，下列说法正确的有( )。

　　  Ⅰ 筹集资金一般用于交通、通讯、住宅、教育、医院和污水处理系统等地方性公共设施的建设

　　  Ⅱ 地方政府债券的发行主体是地方政府，地方政府一般由不同的级次组成，而且在不同国家有不同的名称

　　  Ⅲ 一般债券是指省、自治区、直辖市政府为没有收益的公益性项目发行的、约定一定期限内主要以一般公共预算收入还本付息的政府债券

　　  Ⅳ 一般债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益担保债券)

　　  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　  B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　  C.Ⅰ、Ⅱ

　　  D.Ⅲ、Ⅳ

　　  参考答案：A

　　  参考解析： Ⅳ项，地方政府债券按资金用途和偿还资金来源分类，通常可以分为一般债券(普通债券)和专项债券(收益担保债券)。

　　  3.公开市场业务能够有效发挥作用，必须基于的条件包括( )。

　　  Ⅰ 中央银行必须具有足以干预和控制整个金融市场的资金实力

　　  Ⅱ 必须有政府管理的管理和监督

　　  Ⅲ 要有发达和完善的金融市场

　　  Ⅳ 必须有其他政策工具的配合

　　  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　  参考答案：D

　　  4.债券兑付的方式有( )。

　　  Ⅰ 到期兑付 Ⅱ 提前兑付

　　  Ⅲ 逐笔结算 Ⅳ 转换为普通股

　　  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　  B.Ⅱ、Ⅲ

　　  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　  D.Ⅰ、Ⅳ

　　  参考答案：A

　　  参考解析： 债券的兑付方式有：到期兑付、提前兑付、债券替换、分期兑付、转换为普通股。

　　  5.关于中央国债登记结算有限责任公司的义务，下列说法正确的有( )。

　　  Ⅰ 设置账簿，及时准确记录托管事务的处理情况，保存完整的业务记录

　　  Ⅱ 将自有债券和其他财产与客户代理托管的债券分别开设账户，予以分别管理，不得擅自挪用客户的债券

　　  Ⅲ 切实保护客户债券的安全，对客户的债券托管账户记录的真实性与保密性负责

　　  Ⅳ 除不可抗拒的因素外，需对因自身原因给客户造成的损失进行赔偿

　　  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　  C.Ⅲ、Ⅳ

　　  D.Ⅰ、Ⅳ

　　  参考答案：A

　　  6.关于基金的作用，下列说法正确的有( )。

　　  Ⅰ 证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，缩小了直接融资的比例

　　  Ⅱ 近年来基金市场的迅速发展已充分说明，基金和股票能够有效分流储蓄资金，在一定程度上降低金融行业系统性风险

　　  Ⅲ 证券投资基金在投资组合管理过程中对所投资证券进行的深入研究与分析，有利于促进信息的有效利用和传播

　　  Ⅳ 通过为保险资金提供专业化的投资服务和投资于货币市场，证券投资基金行业的发展有利于促进保险市场和货币市场的发展壮大

　　  A.Ⅱ、Ⅳ

　　  B.Ⅰ、Ⅲ

　　  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　  D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　  参考答案：C

　　  参考解析： Ⅰ项，证券投资基金将中小投资者的闲散资金汇集起来投资于证券市场，扩大了直接融资的比例，为企业在证券市场筹集资金创造了良好的融资环境，实际上起到了将储蓄资金转化为生产资金的作用。

　　  7.根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备的条件有( )。

　　  Ⅰ 净资产不少于2亿元人民币

　　  Ⅱ 在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产

　　  Ⅲ 具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名

　　  Ⅳ 具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名

　　  A.Ⅲ、Ⅳ

　　  B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　  C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　  参考答案：D

　　  参考解析：根据《合格境内机构投资者境外证券投资管理暂行办法》规定符合条件的基金管理公司可以申请境内机构投资者资格，开展境外证券投资业务。基金管理公司申请境内机构投资者资格应当具备下列条件：①申请人的财务稳健，资信良好。②净资产不少于2亿元人民币;经营证券投资基金管理业务达2年以上;在最近一个季度末资产管理规模不少于200亿元人民币或等值外汇资产。③具有5年以上境外证券市场投资管理经验和相关专业资质的中级以上管理人员不少于1名，具有3年以上境外证券市场投资管理相关经验的人员不少于3名。④具有健全的治理结构和完善的内部控制制度，经营行为规范;最近3年没有受到监管机构的重大处罚，没有重大事项正在接受司法部门、监管机构的立案调查;中国证监会根据审慎监管原则规定的其他条件。

　　  8.经济周期的阶段包括( )。

　　  Ⅰ 萌芽期 Ⅱ 繁荣期

　　  Ⅲ 衰退期 Ⅳ 萧条期

　　  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　  B.Ⅲ、Ⅳ

　　  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　  D.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　  参考答案：D

　　  参考解析： 经济周期的过程大体经过四个阶段：繁荣期、衰退期、萧条期、复苏期。

　　  9.信用违约互换的主要风险有( )。

　　  Ⅰ 定价风险 Ⅱ 结算风险

　　  Ⅲ 流动性风险 Ⅳ 法律风险

　　  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　  B.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　  C.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　  参考答案：B

　　  参考解析： 信用违约互换的主要风险有定价风险、交易对手风险、流动性风险、法律风险和操作风险。

　　  10.金融市场发展第一阶段的表现的有( )。

　　  Ⅰ 推动了欧洲大陆金融体系的发展

　　  Ⅱ 推动了欧洲大陆金融市场的发展

　　  Ⅲ 推动了欧洲大陆金融工具的发展

　　  Ⅳ 推动了欧洲大陆证券交易所的发展

　　  A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅳ

　　  B.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ

　　  C.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ

　　  D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ

　　  参考答案：C